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距离2020年只剩几天了,房买了吗?花呗还完了吗?年初的flag实现了吗?回头看一眼自己股票账户的绿色数字,你是否也想跟着高手操作,最好还能融到一笔资金,借股市东风实现财富自由……听说场外配资门槛低、杠杆高,还有老师指导,不知道靠不靠谱?接下来,就让防控中心带您了解什么是场外配资。



近期,最高法发布了《全国法院民商事审判工作会议纪要》(简称纪要),会议认为,将证券市场的信用交易纳入国家统一监管的范围,是维护金融市场透明度和金融稳定的重要内容。不受监管的场外配资业务,不仅盲目扩张了资本市场信用交易的规模,也容易冲击资本市场的交易秩序。融资融券作为证券市场的主要信用交易方式和证券经营机构的核心业务之一,依法属于国家特许经营的金融业务,未经依法批准,任何单位和个人不得非法从事配资业务。


一、场外配资的基本业务模式


场外配资本质上是一种资金借贷关系,场外配资业务主要是指配资公司利用互联网信息技术,搭建起游离于监管体系之外的融资业务平台,将资金融出方、用资人和券商营业部三方连接起来,配资公司利用计算机软件系统的二级分仓功能将其自有资金或者以较低成本融入的资金出借给用资人,实现投资者的杠杆交易,并收取利息。为了确保出借资金的安全,配资公司实时监控客户账户资金情况,设置平仓线和预警线,当客户资金到达预警线,配资公司会通知客户自行减仓或补保证金,一旦客户资金触及平仓线,配资公司有权立即平仓。

场外配资的杠杆率极高,常常达10倍以上,远远高于场内配资(融资融券)1倍的杠杆率,年化利率一般在20%至33%之间,也远远高于场内配资的6%至9%。


二、场外配资公司招揽客户的常用套路


场外配资公司通过电话营销、手机短信、即时通讯软件、邮箱群发、财经网站广告页、自媒体等多种渠道向普通投资者介绍配资业务。为迅速吸引关注,发展业务,场外配资的宣传五花八门,“低门槛、10倍杠杆、配资资金秒到账”“充值则免息再送红包”“免息配资、按天配资、按周配资、按月操盘”等等,还有的配资公司违规做起了“配资+个股推荐”业务,极具煽动性和诱惑力。


三、虚拟盘——对赌交易


目前市面上很多线上配资平台为虚拟盘。所谓虚拟盘,也被称为“对赌盘”,投资者资金不会进入股票交易系统,而是投资者和配资平台形成对赌,配资平台利用多数人亏钱的定律来盈利,如果市场行情不好,投资者股票爆仓,亏损的钱便会进入虚拟盘配资平台的腰包。而如果行情好,投资者账面浮盈,虚拟盘配资平台方往往寻找各种理由推脱出金,甚至在资金压力太大时一跑了之。


四、场外配资风险


1、杠杆风险极高


一般来讲,配资公司为了“拉客”避而不谈高杠杆风险,实际上投资者的交易风险被放大了好多倍,一旦市场下跌幅度较大,就会让参与高杠杆配资的投资者瞬间爆仓,亏的血本无归,甚至背上巨额配资债务。


2、账户安全性无保障


投资者账户由投资者和配资公司共同掌握,由于配资公司并非从事证券经纪业务的合法机构,没有内控、风控和外部监督,因而游离在法律监管的灰色地带,属于非法领域。一旦配资公司萌生贪念,就可能铤而走险,卷款潜逃。


3、跑路风险大


目前很多“虚拟盘”配资公司界面极其相似,源自其使用同一套模板。搭建这样的线上配资平台,大致要经过注册工商资料、进行ICP网站备案、购买系统及服务器、上线配资网站APP等步骤。从夸张一点的案例看,花几百元购买一套虚假工商资料,到进行ICP网站备案,再到购买系统上线配资网站,整个流程最快仅需一个半月,最少仅需三五万元。配资平台服务器一般设立在境外,一旦配资公司跑路,公安查处难度大,损失难以挽回。


防控中心友情提示


今年以来,广东省地方金融风险监测防控中心(简称“防控中心”)对辖内场外配资平台进行排查,发现了149家违规配资平台,主要集中在珠三角地区,大多数以网络投资为渠道,涉及夸大宣传、涉嫌诈骗、提现困难、操纵虚拟盘等风险情况。要注意的是,场外配资绝非是中小股民致富之道,弄不好会对个人财富及家庭带来毁灭性的打击。防控中心在此友情提醒广大投资者:


1、牢记过往场外配资造成股民惨重损失案例的教训;

2、对形形色色的宣传保持清醒;

3、坚持余钱投资、理性投资、价值投资;

4、如确有融资需求,可通过合法的证券经营机构进行融资融券交易。


远离场外配资,谨防上当受骗!

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